Die Kulmbacher Ruhestandsplaner

Die Kulmbacher Ruhestandsplaner

Referenzen

Nachfolgend einige Referenzen. Die Originale können Sie jederzeit in unserem Referenzbuch einsehen:

 

  • Hallo Klaus, was wir an Dir schätzen, ist Deine Ehrlichkeit, sowie Deine Zuverlässigkeit. Außerdem auch Dein großes Fachwissen und Deine Neutralität. Man kann Dich über alles um Rat fragen und bekommt immer eine Antwort.

         Gerhard u. Gerda P., Kulmbach

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  • Unsere positiven Erwartungen in unseren Freund und Geschäftspartner Klaus Witzgall haben sich bestätigt.
    Wir werden ihn in Zukunft unseren Freunden und Bekannten weiterempfehlen.
    Doris P., Untersteinach, 38 Jahre

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  • Ich werde Klaus Witzgall meinen Freunden und Bekannten weiterempfehlen, da ich von seinen fachlichen Wissen überzeugt bin.
    Vor allem schätze ich seine Ehrlichkeit.
    Katrin G., Stadtsteinach, 39 Jahre

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  • Sehr geehrter Herr Witzgall,
    für Ihre ausführliche und individuelle Beratung zum Thema Geldanlage und private Altersvorsorge möchte ich mich sehr herzlich bedanken. Sie haben mir die Möglichkeiten und Strategien aufgezeigt, die mir bis dahin unbekannt waren. Da ich beruflich mit der Finanzwelt wenig Kontakt habe, konnte ich viel dazulernen. Besonders wichtig erscheinen mir bei Ihrem Beratungsgespräch drei Punkte:
    - Sie nehmen sich sehr viel Zeit für den Kunden und Informieren sich über seine persönliche Situation, bevor Sie Vorschläge zur Finanzplanung unterbreiten.
    - Ihre Vorschläge orientieren sich an der individuellen Situation des Kunden. Allgemeine Patentrezepte kommen in Ihren Beratungsgesprächen nicht vor.
    - Sie sind nicht an die Produkte eines Anbieters gebunden, sondern können unter allen Banken und Versicherungen die besten Anlageformen auswählen.
    Ich hoffe, dass Ihre Fachkompetenz und Ihr Überblick über den Finanzmarkt von vielen Personen genutzt werden.
    Dr. Lothar K., Bayreuth, 50 Jahre

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  • Kompetenz, Ehrlichkeit, Zuverlässigkeit, Seriosität, 4 Argumente seine Geldgeschäfte nur bei Herrn Witzgall anzulegen. Man kann Herrn Witzgall ohne Wenn und Aber vertrauen.
    Jürgen H., Marktleugast, 47 Jahre

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  • Sehr geehrter Herr Witzgall,
    ich möchte mich auf diesem Wege nochmals für die von Ihnen durchgeführte Beratung über die oben genannten Themen herzlich bedanken.
    Die Übersicht  über die Angebote, dies auf dem Markt gibt, war für mich sehr interessant. Vor allem finde ich es gut, dass sie aufgrund Ihrer Neutralität Geldanlagen und Versicherungen von verschiedenen Firmen anbieten können. Dadurch können in jedem Bereich die besten Produkte herausgesucht werden.
    Allein auf dem Gebiet „Versicherungen“ haben Sie mir gut gezeigt, welche Beitragsunter-
    schiede bei gleicher Leistung es gibt.
    Gefallen hat mir auch Ihre strategische Finanzplanung, die in die Bereiche „finanzieller Schutz“, „finanzielle Sicherheit“ und „finanzielle Freiheit“ aufgegliedert ist, jeweils mit Vorschlägen über Anlageprodukte für die drei Bereiche.
    Außerdem ist es für mich wichtig, einen persönlichen Ansprechpartner in der näheren Umgebung zu haben, diesen bevorzuge ich gegenüber irgendwelchen nur namenlosen Geschäftspartnern z.B. über Telefon oder Internet.
    Dieter N., Kulmbach, 49 Jahre

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  • Lieber Klaus Witzgall,
    vielen Dank für Dein Reporting, ich bin sehr zufrieden.
    Ich habe mich gestern erst mit meinem Freund Markus S. unterhalten;
    es gefällt uns beide sehr gut, dass Anfragen etc. von Dir umgehend und zuverlässig bearbeitet werden.
    Ich freue mich auf eine weitere, vertrauensvolle Zusammenarbeit.
    Stefan H., Kulmbach, 47 Jahre

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  • Für Ihre ausführlichen und detaillierten Beratungen herzlichen Dank.
    Wir schätzen die   
                    fachliche Kompetenz,
                    die sorgfältige Beratung, zugeschnitten auf unsere persönlichen Bedürfnisse,
                    eine verständliche Darstellung finanzieller Zusammenhänge
                    und jederzeit persönliche Beratung in der näheren Umgebung.
    Gerne werden wir Sie und Ihren Partner, Herrn Ostermann, weiterempfehlen.
    Hans und Gertrud Ü., Presseck, 74 und 71 Jahre

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  • Hallo Herr Witzgall,
    gerne schreibe ich Ihnen ein paar Zeilen darüber, warum ich Kunde bei Ihnen bin und auch bleiben möchte.
    Ich bin froh darüber, dass mein Arbeitskollege vor einiger Zeit mich auf Sie aufmerksam gemacht hatte. Ich habe ja so eine kleine Abneigung gegen Versicherungsvertreter, Finanzplaner usw., also hatten Sie anfangs keinen leichten Stand bei mir.
    Jedoch schnell verschwand mein Misstrauen und ich hörte Ihnen interessiert zu.
    Beeindruckt war ich sofort von Ihrem wirklich sehr großem Fachwissen und auf welch einfache Art und Weise Sie mir verständlich machen konnten, was für meine persönliche Lebensplanung das Beste wäre, beeindruckte mich sehr.
    Sie nahmen sich sehr viel Zeit, um all meine Fragen so ausführlich wie möglich zu beantworten und stehen jeder Zeit mit Rat und Tat zur Seite.
    Durch Ihre bemerkenswerte Ehrlichkeit, die ich sehr schätze, fiel es mir nicht schwer Ihnen durch und durch zu Vertrauen.
    Aber am meisten schätze ich an Ihnen, das Sie „Mensch“ geblieben sind.
    Ute F., Kulmbach, 38 Jahre 

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  • Lieber Frank!
    Auf diesem Wege wollen wir uns nochmals für deine lobenswerte Zusammen- arbeit bei Dir bedanken. Viel hat sich in unserem Leben verändert, wie z.B. die Geburt unserer lieben Tochter Emelie, der Kauf unseres Hauses und zu guter Letzt unsere Hochzeit. Leider mussten wir feststellen, dass zu diesem Zeitpunkt absolut keine Absicherung unserer Familie vorhanden war. Gleich fiel mir mein langjähriger Freund Stefan ein, der sich in Sachen Absicherungen sehr gut auskennt. Er verwies mich gleich an den „Neutralen Bankkaufmann“ Frank Ostermann, da er selbst sehr gute Erfahrungen mit Ihm bislang gemacht hatte. So hatten wir mit Dir im Sommer 2007 unser erstes Beratungsgespräch. Schritt für Schritt kamen wir unserem Vorhaben ein Stückchen näher. Viel haben wir in diesen letzten 18 Monaten erreicht, da bei uns eine komplette Umstellung für eine allgemeine Familienabsicherung notwendig war. Sehr viel hast Du uns mit deiner Beratung über Nutzen + Risiken aufgeklärt. Vor allem war deutlich zu erkennen, dass Dir nicht nur die Unterschriften wichtig waren. Nein, ganz im Gegenteil, Dir lag sehr viel daran, das jedem alle Hintergründe verständlich waren. Das wissen wir jetzt auch sehr zu schätzen. Jedes Treffen mit Frank fand in einer angenehmen Atmosphäre statt. Nun, nach einem arbeitsreichem Jahr 2008, wie z.B. Renovierungsarbeiten an unserem Eigenheim, leben wir jetzt entspannt und zufrieden in unseren eigenen vier Wänden. Das liegt zuletzt auch an unserer Familienabsicherung. Frank, danke nochmals für deine Bemühungen und auf eine weitere, gute Zusammenarbeit mit Dir!
    Liebe Grüße Marco, Heidi und Emelie

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  • Sehr geehrter Herr Ostermann,
    vielen Dank auch nochmals an Sie für die umfassende und gute Beratung. Gerne lasse ich Ihnen ein Feedback zukommen.
    - Erstgespräch:
    Es wurde eine vertrauensvolle Basis geschaffen, die notwendig ist, um eine Offenlegung der finanziellen Situation zu erleichtern. Im Gespräch konnte der Kunde von der Kompetenz und Philosophie, die hinter einer ausgewogenen Altersvorsorge steckt, überzeugt werden.
    - Aufnahme der Ist Situation:
    Mittels eines detaillierten Fragebogens wurde die Ist Situation erfasst. Auf Basis dieser Ist Analyse wurden Stärken und Schwächen der bisherigen Finanz-, Versicherungs- und Altersvorsorgesituation herausgearbeitet und ein Szenario für eine optimierte Altersvorsorge erarbeitet.
    - Priorität der Grundabsicherung:
    Es wurde dargelegt und dem Kunden verdeutlicht, welche Grundabsicherungen Priorität genießen. Überflüsse Finanz- und Versicherungsprodukte wurden erörtert. Das wesentliche Produktportfolio wurde umrandet, welches aufgrund der momentanen Lebenssituation notwendig ist. Es wurde festgestellt, welche Maßnahmen höhere und weniger starke Wichtigkeit besitzen (z.B. Grundabsicherung, Liquiditätsaufbau, Altersvorsorge etc.). Es wurde ein Check der bisherigen Versicherungen durchgeführt und deren Preis-/Leistungsverhältnis bewertet. Dies entspricht einer strukturierten und systematischen Vorgehensweise in Schritten, die es dem Kunden ermöglicht, Prioritäten zu bewerten können und Notwendiges von Unwichtigem zu differenzieren.
    - Aufklärung über Geldanlageformen:
    Hier wurde dem Kunden durch den Berater die Werthaltigkeit einzelner Anlagenformen verdeutlicht (Geld-, Sach-, Substanzwerte) und deren Langfristigkeit und Langlebigkeit dargestellt. Es wurden fundiert die Grundzüge sowie Vor- und Nachteile dieser Anlageformen dargestellt und damit das Verständnis für den Aufbau langfristiger Vermögenswerte geschärft. Dahingehend ist anzumerken, dass hier nicht spezielle Produkte vorgestellt wurden, sondern eine Vermögensphilosophie erörtert wurde, die einen substantiellen Aufbau von Altersabsicherung und Vermögen umfasst, der nicht auf momentane Markteffekte ausgerichtet ist, sondern Langfristigkeit garantiert.
    - Beratungskompetenz:
    Der Berater überzeugt durch seine Vorgehensweise und Systematik. Es wird nicht wie bei anderen Beratern ein Direkteinstieg in ein Produkt vollzogen, sondern wie schon zuvor dargestellt auf Basis einer ausführlichen Ist Situation eine Bewertung vorgenommen und ein individuelles Konzept erarbeitet.. Daher kann der Kunde nachvollziehen, warum ein bestimmtes Produkt in der jetzigen Lebenssituation geeignet ist. Nach der Erfassung der Ausgangssituation schließt sich eine Zielanalyse an. Diese Vorgehensweise ist als sehr positiv hervorzuheben und ist Basis für ein entsprechendes Nachvollziehen der optimalen Lösung. Auf jeden Fall unterscheidet sich diese strukturierte Arbeitsweise in unvergleichbarer Form von anderen Anbietern von Finanzprodukten, die darauf ausgerichtet sind, eigene Produkte dem Kunden zu verkaufen, ohne auf die Lebenssituation des Kunden genauer einzugehen. Daher können bisherige Berater und Banken die Beratungsinhalte einer strategischen Finanzberatung nicht erfüllen.
    - Gefühl des Aufgehobenseins:
    Es wurde durch die schrittweise Vorgehensweise eine unvergleichbare Vertrauensbasis geschaffen. Arbeitsstil und Fachwissen des Beraters konnten stets sehr gut überzeugen und das entsprechende Gefühl intensivieren. Daher ist hier in keinster Weise eine negative Kritik anzubringen.
    - Sonstige Punkte:
    Wie zuvor schon angesprochen und in unserem vorletzten Telefonat dargestellt halte ich es für wichtig darauf hinzuweisen, dass neben den qualitativen Ideen und Strategien, die hinter einem Produkt stehen immer einen quantitativen Beleg oder eine Art Ranking, Rating beizufügen. Daher kann der Kunde die Philosophie, die hinter einem Produkt steht, durch viele Quellen nachvollziehen, mit der Einschränkung, dass Quellen immer kritisch betrachtet werden müssen.Zudem sind die regelmäßigen Newsletter sehr gut, zum einen, um den Kunden auf Marktentwicklungen aufmerksam zu machen und zum anderen, um die Kundenbindung weiter auszubauen. Also Herr Ostermann, nochmals vielen Dank für Ihr Bemühen und Ihre starke Arbeit.
    Kristian E.

 
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